¿Cuál es la mejor forma de invertir?

¿Cuál es la mejor forma de invertir?

En la reunión anual de Berkshire Hathaway en 2021, Warren Buffett nos dio una respuesta dulce y concisa: «No creo que la persona promedio pueda hacer un balance».

También señaló que ninguna de las 20 principales empresas basadas en la capitalización de mercado de 1989 se encuentra entre las 20 principales en la actualidad. Uno de los sectores más atractivos del siglo XX, incluso en el de automóviles, había más de 2000 empresas desaparecidas. De hecho, después del colapso de 2008, solo quedaron tres; Dos de ellos fueron rescatados de la bancarrota por el gobierno de Estados Unidos.

En un mundo donde todos son tan apasionados por la tecnología, los vehículos eléctricos, etc., este es un recordatorio aleccionador.

Respaldó su vieja sugerencia de que los inversores minoristas deberían invertir en un fondo indexado S&P 500: «… elegir acciones implica más que simplemente descubrir el maravilloso negocio que depara el futuro».

Por otro lado, los corredores de descuento y las transacciones criptográficas le dicen lo contrario de los dólares publicitarios realmente caros. Será respaldado por sus amigos y vecinos que hayan negociado (o al menos reclamado) un asesinato directamente en acciones y criptomonedas en el último año.

Al final, es una decisión. Mi opinión personal es consistente con el retiro anual del 20 por ciento durante los últimos 56 años.

La razón subyacente es que cuando se trata del mercado de valores, la gente básicamente está teniendo dificultades para tomar malas decisiones. Los seres humanos, por definición, son promedio porque su «instinto» o estilo de inversión funciona en algunos ciclos de mercado y no en otros. Además, todos los seres humanos son fácilmente susceptibles a las fallas del prejuicio y la emoción.

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Esto se analiza en detalle en libros como «Thinking Fast and Slow» de Daniel Conman, ganador del Premio Nobel de Economía del Comportamiento en 2002.

De hecho, incluso la gran mayoría de «expertos» no pueden superar estas dependencias, como se explica en el siguiente pasaje del libro:

“Los fondos mutuos son administrados por profesionales altamente experimentados y trabajadores que compran y venden acciones para sus clientes para lograr los mejores resultados. Sin embargo, la evidencia de más de 50 años de investigación es convincente: para la mayoría de los administradores financieros, elegir acciones es más como tirar los dados que jugar al póquer. Al menos dos de cada tres fondos mutuos reducen el desempeño general del mercado en un año determinado.

Cuota de equidad

Entonces, ¿cómo haces todas estas cosas geniales? En general, para el inversor indio medio, primero dividiría la exposición a la renta variable en tres categorías: gran capitalización, mediana / pequeña capitalización e internacional. Los dos primeros permiten diferentes perfiles de retorno de riesgo dentro del panorama indio. La exposición internacional proporciona una mayor diversificación del riesgo asociado con India.

No creo que los gerentes activos puedan construir de manera confiable el gran sombrero o el alfa en el espacio internacional. En los últimos 5 años, el 83% y el 73% de los fondos de gran capitalización en India y EE. UU., Respectivamente, han tenido un rendimiento inferior. Para la exposición de gran capitalización, consideraré Nifty 50 ETF / Index Fund y Nifty Next 50 ETF / Index Fund. En el lado internacional, seleccionaré dos ETF / fondos indexados que rastrean NASDAQ 100 y S&P 500. Al elegir un ETF o fondo indexado, debe considerar AUM (activos bajo administración), tarifas y errores de seguimiento.

Para las pequeñas y medianas capitalizaciones, creo que todavía hay algunas oportunidades para optar por Fondos Mutuos Activos. El registro del historial del gerente financiero, el desempeño comparativo con sus pares y la investigación sobre criterios y tarifas son importantes. Estos datos están ampliamente disponibles. Además, si tiene un asesor financiero o tiene algo de experiencia en inversiones, tiene sentido que los planes directos (a diferencia de los planes regulares) usualmente cobren la mitad del precio de los planes regulares.

Operar con acciones puede ser muy divertido y eso es lo que uno debe esperar. No malinterpretes la suerte como talento; Será muy caro a largo plazo.

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El autor, Attanu Agarwal, es el cofundador de Upside AI. Las ideas expresadas son personales

(Editado por: Anshul)

Publicado por primera vez: Hay

Eloy Ramirez

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